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建议六:组合投资分散基金投资风格:英皇娱乐网

2019-02-13 16:34

  在人们的眼中,他就是财富的化身,他说的话是所有股民的宝典,他手上的基金是有史以来最赚钱的,如果你在1977年投资100美元该基金,在1990年取出,13年时间已变为2739美元,增值26.39倍(注意,每年复合增长率为29%,1.29的13次方是27.39,不是2800美元,增值28倍),不过13年的时间。彼得·林奇对普通投资者如何投资基金、如何挑选基金给出了他的建议。

  他给出的理由之一是,从证券市场的长期发展来看,持有股票资产的平均收益率要远远超过其他类别资产。

  因此,如果一个投资者把投资作为家庭长期财务规划的一部分,追求长期的资本增值,就应该把可投资资金尽可能购买股票类资产。

  当然,这一法则也并不是说投资者可以盲目持有股票基金。这么做需要两个前提:

  其一,这部分资金应该是以长期资本增值为目的的投资,它是不会影响个人或家庭正常的财务状况的资金;

  其二,投资者还需通过挑选优秀的股票型基金,组合不同的投资风格以达到规避股市调整风险的目的。

  从大类上来说,指数基金也是股票型基金。投资的资金可以这样计算:节余资金x(100—你的年龄)。这样可以保证年龄越大,投资的风险越低。

  基金业中的短跑冠军未必是长跑冠军,这一结论在国外与国内的投资市场都得到了验证。

  对基民而言,需要弄清楚的是所选基金取得业绩冠军背后的原因是什么?它在未来更长一段时期内的业绩表现是否稳定、是否表现出持续性更为重要。

  基民在选择基金时最容易犯的错误就是看短期收益,短期谁涨得好买谁,最后往往容易造成亏损。

  衡量一只股票型或混合型业绩最好看近一年、二年、三五年业绩表现,是否跑赢指数,是否跑赢同类(同类可以具体到投资行业,风格一致的同类基金,比如都是大盘价值可以放在一起对比),还要看有没在这期间更换基金经理。选择指数基金应该看市场风格,能否跑赢对应指数,长期跑赢业绩基准。

  基民朋友完全可以通过金融杂志、英皇娱乐网站证券报纸及其他渠道(比如蛋卷基金、蚂蚁财富、天天基金)找到多年来表现突出的基金,这样有助于获得更好的投资收益。

  我经常会遇到有朋友询问谁谁搞了一只新基金,或者哪个基金公司发了一只新基金,英皇娱乐网站要不要买?我的建议是成立时间不足一年的基金都不要碰。

  特别是新基金,新发基金募集期一般1个月,还有3个月封闭建仓期,这就是时间成本,当然还有这期间的收益也损失了。另外业绩表现不可知,有那么多优秀的老基金你不去研究,为什么非要花时间赌一只新基金?等他发行满一年后不能买了吗?

  所谓行业基金,是指投资某特定行业股票的一种基金品种。彼得·林奇认为:“理论上讲,股票市场上的每个行业都会有轮到它表现的时候。”

  因此,彼得·林奇的简单投资法则是,英皇娱乐网站在往组合中增加投资时,选择近期表现暂时落后于大盘的行业。投资者需要做的是,英皇娱乐网站如何确定表现暂时落后于大盘的行业。

  很多大V建议基金投资者应该投资宽基指数基金,建议本身是好的,但是收益也会很平庸,想要获得更高的收益,应该选择1到2个行业基金,这样行业基金是进攻型品种,虽然短期会增大组合的波动性,但长期来看,收益会更高。

  彼得·林奇为投资者指出了分析基金收益对比的一个基本原则,就是投资者比较基金收益的差异,要基于同一投资风格或投资类型,而不能简单地只看收益率。

  指数型基金收益对比可以选择跟踪同一指数的基金,被动式指数基金注意其是否跑赢对应指数和业绩基准,以及跟踪误差。增强型基金可以再考虑其超额收益,业绩的稳定性和持续性。

  对于股票型或混合型基金可以看其投资风格或者基金走势与哪个指数最接近,一般都是与沪深300、中证500或创业板指数接近,观察其是否能长期跑赢对应指数,在同类基金中表现是否优秀,了解基金经理择股能力、择时能力、投资风格。还有对应的基金公司。当然行业基金就和对应的行业指数基金比较即可。英皇娱乐网站

  彼得·林奇认为,“随着市场和环境的变化,具有某种投资风格的基金管理人或一类基金不可能一直保持良好的表现。”因此对不同风格的基金进行组合是必要的。

  市场风格容易切换,因此选择基金时应该各种风格配置一些,根据目前市场风格调整相应的比例。

  一般指数有上证50(大盘)、上证180(大中盘)、沪深300(综合)、深证成指(大中盘)、深证100(二线(小盘)、中小板(中小盘)等。

  切不可全部投资大盘或中盘、小盘中的一种,虽然最近几年大盘行情都不错,但是市场风格如果切换,全部投资大盘的投资者很容易踏空。

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